ファイナンシャルプランナーのお店

お金のこと、気になるけど何から始めたらいいか分からない…
そのお金の不安、知識があれば安心に変わるよ！
暮らしに役立つお金のポイントを楽しくシンプルに伝えていくね！

家計も人生も、プロと一緒なら迷わない！

人生は長い旅路。その道のりには、予期せぬ岐路や険しい坂道が待ち受けています。
あなたの夢や希望は、単なる願いではなく、適切な計画によって現実となります。ファイナンシャルプランナーは、その夢への地図を共に描く同行者です。
人は誰しも、人生の転機で迷いを感じるもの。結婚、出産、住宅購入、教育資金、そして老後—その度に訪れる不安や疑問に、確かな知識と経験で寄り添います。
複雑な金融の世界で、あなただけの最適解を見つけることは容易ではありません。私たちは、混沌とした情報の海から、あなたに必要な一滴を見極め、届けます。
今日の小さな決断が、明日の大きな安心へと変わる—その瞬間に立ち会えることに喜びを感じます。
お金は目的ではなく、大切な人生を彩る手段。その手段を最大限に活かす知恵を、心を込めてお届けします。

「知っていれば、違う未来があった」その言葉が私の原点です

はじめまして、ファイナンシャルプランナーの栗田和彦です。
人生の中で、私たちは無数の選択に直面します。しかし、その選択肢すべてを知っているでしょうか？
私の母は、夫が病気だったので「死んだら年金をもらえない」という不安から、60歳になるとすぐに繰り上げ支給の国民年金を受け取り始めました。しかし直ぐに夫が亡くなり、遺族年金の手続きに行ったとき、思いもよらない現実が待っていたのです。繰り上げ支給の国民年金は65歳まで支給停止となり、その後も生涯にわたって減額された金額しか受け取れないことになったのです。母は93歳で亡くなりましたので65歳から93歳まで28年間減額された年金になってしまったのです。いったいいくら違ったことか？
「知っていれば、このような損をすることはなかったのに！」
この言葉が、38歳で独立してファイナンシャルプランナーの道を歩み始めた私の原点です。
知識の有無が、あなたの資産と家族の未来を左右する
金融機関で働いていた頃、私は数多くの事例を目の当たりにしてきました。保険商品の仕組みや税制度上の扱いを知っているかどうかで、同じ商品に同じ金額を預けていても、最終的に受け取れる金額に大きな差が生じるケースです。
47歳の時には、母の弟の遺言書なき相続に関わり、準備のない相続の困難さを身をもって体験しました。たった一つの事前対策の有無が、家族関係を崩壊させるか、守るかの分かれ道になることもあります。税金面でも数百万から数千万円もの違いが生じることは珍しくありません。
「申請しなければ得られない」日本の制度
日本の制度の多くは申請主義です。知っていて申請した人だけが恩恵を受けられます。

NISA、iDeCoをはじめとする非課税制度
企業経営者や個人事業主のための所得税の節税制度
各種補助金制度
介護家族がいる場合の所得控除制度

これらすべてが、知って行動した人だけに開かれた扉なのです。
あなたの「これから」のために
日本人の平均寿命は男性81歳、女性87歳。しかし健康寿命はそれより9〜12年も短いのが現実です。
人生100年時代と言われる今、単なる「老後の備え」ではなく、あなたらしい人生を実現するための資産設計が必要です。
私は一人ひとりの状況や価値観に寄り添い、「知っていれば」という後悔を生まないよう、最適な資産形成と相続対策のお手伝いをいたします。
あなたとご家族の幸せな未来のために、私の知識と経験をお役立てください。
知恵は、共有されてこそ価値を持ちます。
まずは、ライフプラン、積立運用効果、相続税効果のシミュレータをお試し下さい。　　栗田和彦